Secreto Bancario en Panamá

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[vc_row css=».vc_custom_1507887088211{padding-top: 12% !important;padding-bottom: 3% !important;}»][vc_column width=»1/2″][vc_custom_heading text=»PANAMÁ DEFIENDE MANTENER EL SECRETO BANCARIO» use_theme_fonts=»yes» el_class=»vcr_heading-right»][vc_column_text]

A pesar del escándalo de los «Papeles de Panamá» y de las medidas adoptadas este país sigue manteniendo el secreto bancario.

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Toda institución bancaria o entidad financiera, están reguladas y supervisadas por la Superintendencia de Bancos. Su misión es fortalecer, crear la confianza y competitividad del sistema bancario para mantener la integración financiera internacional.

El secreto bancario en Panamá consiste en la protección que brindan los bancos a la información relativa a los depósitos y  captaciones, que reciban de sus clientes. Con ello, se respeta la privacidad de los clientes de la entidad.

Los bancos sólo divulgarán información acerca de sus clientes o de sus operaciones con el consentimiento de éstos. Este tipo de autorización se puede realizar a través de una carta debidamente reglamentada o por un correo electrónico que coincida con la información dentro de la base de datos del banco. En algunas ocasiones los bancos pueden dar información sin el consentimiento de los clientes como por ejemplo:[/vc_column_text][/vc_column][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1473914758261{padding-left: 15% !important;}»][vc_row_inner css=».vc_custom_1475910013776{margin-bottom: 45px !important;}»][vc_column_inner width=»5/12″][vc_single_image image=»1586″ img_size=»200×200″ el_class=»aligncenter»][/vc_column_inner][vc_column_inner width=»7/12″][vc_custom_heading text=»¿QUÉ ES EL SECRETO BANCARIO?» font_container=»tag:h4|text_align:left» use_theme_fonts=»yes» el_class=»vcr_heading-right»][dt_sc_align align=»left»]El secreto bancario hace referencia a datos de carácter personal y económico que incluyen depósitos bancarios, números de cuenta u operaciones bancarias.[/dt_sc_align][/vc_column_inner][/vc_row_inner][vc_row_inner][vc_column_inner width=»5/12″][vc_single_image image=»1585″ img_size=»200×200″][/vc_column_inner][vc_column_inner width=»7/12″][vc_custom_heading text=»¿Qué es el secreto profesional?» font_container=»tag:h4|text_align:left» use_theme_fonts=»yes» el_class=»vcr_heading-right»][dt_sc_align align=»left»]Regula la discreción para entidades financieras pero no ofrece, ni mucho menos, el mismo nivel de protección.[/dt_sc_align][/vc_column_inner][/vc_row_inner][/vc_column][/vc_row][vc_row][vc_column width=»1/4″][dt_sc_image_caption type=»type4″ title=»Requerimiento administrativo» image=»1591″]Los bancos pueden suministrar la información cuando sea requerida por alguna autoridad competente de conformidad con la ley de Panamá.[/dt_sc_image_caption][/vc_column][vc_column width=»1/4″][dt_sc_image_caption type=»type4″ title=»Prevención del blanqueo de capitales» image=»1588″]También podrán divulgar los datos de sus clientes cuando deban proporcionarlos en el cumplimiento de las leyes relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo y otros delitos relacionados.[/dt_sc_image_caption][/vc_column][vc_column width=»1/4″][dt_sc_image_caption type=»type4″ title=»Agencias calificadoras» image=»1590″]Asimismo deberán proveer esta información a las agencias calificadoras para fines de análisis de riesgo.[/dt_sc_image_caption][/vc_column][vc_column width=»1/4″][dt_sc_image_caption type=»type4″ title=»Agencias procesadoras de datos» image=»1593″]Deberán entregar los datos de sus clientes a las agencias y oficinas procesadoras de datos para fines contables y operativos.[/dt_sc_image_caption][/vc_column][/vc_row][vc_row full_width=»stretch_row_content_no_spaces» equal_height=»yes» el_class=»about-section1 vcr_float_right» css=».vc_custom_1507897274335{background-position: 0 0 !important;background-repeat: no-repeat !important;}»][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1508936750631{margin-top: 0px !important;margin-bottom: 0px !important;border-bottom-width: 0px !important;padding-top: 0px !important;padding-right: 0px !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 0px !important;background-image: url(http://abrircuentapanamaoffshore.es/wp-content/uploads/2017/10/secreto-bancario3.jpg?id=1607) !important;background-position: center !important;background-repeat: no-repeat !important;background-size: cover !important;}»][/vc_column][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1476872212738{margin-top: 11px !important;padding-top: 0px !important;padding-right: 10% !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 5% !important;}»][ultimate_spacer height=»100″ height_on_tabs=»40″ height_on_tabs_portrait=»80″][vc_row_inner][vc_column_inner][vc_custom_heading text=»Los servicios bancarios de Panamá brindan soluciones a sus problemas de privacidad» font_container=»tag:h3|font_size:24|text_align:left» use_theme_fonts=»yes»][vc_column_text]Panamá puede proporcionar servicios de banca privada de primera categoría a sus clientes. Las entidades panameñas son famosas por su alta privacidad. Esto es debido a que el país centroamericano dispone de una gran cantidad de leyes que preservan el secreto bancario. Podrá confiar plenamente en las entidades financieras de Panamá.[/vc_column_text][/vc_column_inner][/vc_row_inner][ultimate_spacer height=»100″ height_on_tabs_portrait=»65″][/vc_column][/vc_row][vc_row full_width=»stretch_row_content_no_spaces» css=».vc_custom_1508156078851{margin-top: -65px !important;}»][vc_column css=».vc_custom_1473854566794{padding-right: 0px !important;padding-left: 0px !important;}»][vc_row_inner spacing=»default_no_spaces» css=».vc_custom_1476862669716{padding-top: 0px !important;padding-right: 0px !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 0px !important;}» el_class=»skin-highlight»][vc_column_inner width=»1/3″][vc_single_image image=»1580″ img_size=»635×645″ alignment=»center» css=».vc_custom_1508930390575{margin-bottom: 0px !important;}»][vc_custom_heading text=»DESTINADO A SER PARAÍSO FISCAL» font_container=»tag:h2|font_size:30|text_align:right|color:%23ffffff» use_theme_fonts=»yes» el_class=»expert-profile skin-highlight» link=»url:%23|||»][/vc_column_inner][vc_column_inner el_align=»center» width=»1/3″ css=».vc_custom_1474016516694{background-color: #e9fdff !important;}»][ultimate_spacer height=»165″ height_on_tabs=»30″][vc_icon icon_fontawesome=»fa fa-quote-left» color=»custom» align=»center» custom_color=»#2f3436″][vc_custom_heading text=»La OCDE lo ha clasificado como país transparente y como paraíso fiscal en función de distintos criterios

» font_container=»tag:h3|font_size:35|text_align:center|color:%232f3436″ google_fonts=»font_family:Lora%3Aregular%2Citalic%2C700%2C700italic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal» css=».vc_custom_1508929962973{padding-right: 5% !important;padding-left: 5% !important;}» el_class=»text-normal»][ultimate_spacer height=»177″ height_on_tabs=»30″][/vc_column_inner][vc_column_inner width=»1/3″ css=».vc_custom_1473855195432{padding-right: 15% !important;padding-left: 10% !important;}»][ultimate_spacer height=»120″ height_on_tabs=»30″][vc_custom_heading text=»Panamá quiere superar su pasado como paraíso fiscal» use_theme_fonts=»yes» el_class=»vcr_heading-right»][vc_column_text el_class=»color-white»]El Gobierno de Panamá lleva huyendo durante los últimos años del estigma que le persigue como paraíso fiscal. La OCDE lo ha clasificado como país transparente y como paraíso fiscal en función de criterios que ni el propio Gobierno entiende a pesar de los esfuerzos que ha venido realizando para no ser considerado como tal. Ese esfuerzo ha hecho que la normativa haya ido desarrollándose hasta lo que es ahora en pos de esa transparencia fiscal.[/vc_column_text][ultimate_spacer height=»30″][ultimate_spacer height=»30″][ultimate_spacer height=»30″][/vc_column_inner][/vc_row_inner][/vc_column][/vc_row][vc_row full_width=»stretch_row_content_no_spaces» equal_height=»yes» el_class=»about-section1 vcr_float_right» css=».vc_custom_1508156914519{margin-top: 0px !important;background-position: 0 0 !important;background-repeat: no-repeat !important;}»][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1508151416098{margin-top: 0px !important;margin-bottom: 0px !important;border-bottom-width: 0px !important;padding-top: 0px !important;padding-right: 0px !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 0px !important;background-position: center !important;background-repeat: no-repeat !important;background-size: cover !important;}»][vc_row_inner css=».vc_custom_1508156988465{margin-right: 10% !important;padding-top: 50px !important;}»][vc_column_inner css=».vc_custom_1508155851656{margin-left: 10% !important;}»][vc_custom_heading text=»La información será compartida si se demuestra que se ha cometido delito» font_container=»tag:h3|font_size:24|text_align:left» use_theme_fonts=»yes»][vc_column_text]A continuación, ofrecemos dos condiciones en las que se puede producir un levantamiento del secreto bancario. Sin embargo, esto no quiere decir que en todos los casos se revele automáticamente la información.

Para que esto ocurra se deberán cumplir ambas condiciones. Por lo general, no se aceptarán las solicitudes de información, si no se ha desmotrado previamente que el titular ha incurrido en un delito tipificado por las autoridades fiscales panameñas como el fraude o la malversación de caudales públicos.[/vc_column_text][/vc_column_inner][/vc_row_inner][vc_empty_space][/vc_column][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1508936556678{margin-top: 0px !important;margin-bottom: 0px !important;border-bottom-width: 0px !important;padding-top: 0px !important;padding-right: 0px !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 0px !important;background-image: url(http://abrircuentapanamaoffshore.es/wp-content/uploads/2017/10/secreto-bancario.jpg?id=1605) !important;background-position: center !important;background-repeat: no-repeat !important;background-size: cover !important;}»][ultimate_spacer height=»100″ height_on_tabs=»40″ height_on_tabs_portrait=»80″][ultimate_spacer height=»100″ height_on_tabs_portrait=»65″][/vc_column][/vc_row][vc_row el_class=»skin-highlight-overlay»][vc_column][vc_custom_heading text=»Los límites del secreto bancario» font_container=»tag:h3|font_size:24|text_align:center» use_theme_fonts=»yes» css=».vc_custom_1508932599049{margin-top: 50px !important;}»][/vc_column][/vc_row][vc_row css=».vc_custom_1508933728556{margin-right: 200px !important;margin-left: 200px !important;}»][vc_column width=»1/2″][dt_sc_image_caption type=»type4″ title=»Legislación sobre cuentas offshore» image=»1596″]En ocasiones, las leyes de un país contemplan la posibilidad de revelar información de cuentas bancarias offshore si el titular ha cometido un delito de evasión fiscal en el país de residencia.[/dt_sc_image_caption][/vc_column][vc_column width=»1/2″][dt_sc_image_caption type=»type4″ title=»Acuerdos entre países» image=»1595″]Debe existir un acuerdo entre dos o más países implicados donde esté recogido un convenio que regule el proceso de envío de información fiscal de forma legal. Los acuerdos pueden ser bilaterales o multilaterales.[/dt_sc_image_caption][/vc_column][/vc_row][vc_row full_width=»stretch_row_content_no_spaces» equal_height=»yes» el_class=»about-section1 vcr_float_right» css=».vc_custom_1508156135451{margin-top: 0px !important;background-position: 0 0 !important;background-repeat: no-repeat !important;}»][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1508936697503{margin-top: 0px !important;margin-bottom: 0px !important;border-bottom-width: 0px !important;padding-top: 0px !important;padding-right: 0px !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 0px !important;background-image: url(http://abrircuentapanamaoffshore.es/wp-content/uploads/2017/10/secreto-bancario1.jpg?id=1606) !important;background-position: center !important;background-repeat: no-repeat !important;background-size: cover !important;}»][vc_empty_space][/vc_column][vc_column width=»1/2″ css=».vc_custom_1476872212738{margin-top: 11px !important;padding-top: 0px !important;padding-right: 10% !important;padding-bottom: 0px !important;padding-left: 5% !important;}»][ultimate_spacer height=»100″ height_on_tabs=»40″ height_on_tabs_portrait=»80″][vc_row_inner][vc_column_inner][vc_custom_heading text=»Panamá, la Suiza de Centroamérica» font_container=»tag:h3|font_size:24|text_align:left» use_theme_fonts=»yes»][vc_column_text]Desde hace unos años, la jurisprudencia de Panamá con respecto al secreto bancario no tiene nada que envidiar a otros países como Suiza.

Uno de los motivos por los que Panamá se ha convertido en un centro financiero offshore, muy atractivo para ubicar cuentas bancarias offshore es gracias a que la expedición de licencias bancarias es un proceso muy regulado. De esta forma, se aseguran que las entidades que acojan las cuentas bancarias sean solventes, seguras y eficaces.

Por otra parte, las leyes de secreto bancario están mucho más desarrolladas que en otras jurisdicciones del mundo.[/vc_column_text][/vc_column_inner][/vc_row_inner][ultimate_spacer height=»100″ height_on_tabs_portrait=»65″][/vc_column][/vc_row][vc_row full_width=»stretch_row» parallax=»content-moving» parallax_image=»1730″ css=».vc_custom_1516277602606{padding-top: 12% !important;padding-bottom: 10% !important;}» el_class=»skin-highlight-overlay»][vc_column el_align=»center»][vc_custom_heading text=»Pida su cita personalizada con un asesor» font_container=»tag:h2|text_align:center|color:%23ffffff» use_theme_fonts=»yes»][vc_column_text el_class=»color-white» css=».vc_custom_1507897240989{padding-right: 15% !important;padding-left: 15% !important;}»]Si ha llegado hasta aquí no queremos perder la oportunidad de asesorarle en materias de intercambio automático de información financiera[/vc_column_text][dt_sc_button title=»CITA PERSONALIZADA» size=»medium» style=»filled rounded-corner» bgcolor=»#ffffff» textcolor=»#000000″ link=»url:https%3A%2F%2Ffosterswiss.agilecrm.com%2Fcalendar%2Fcalendario_citas||target:%20_blank|»][/vc_column][/vc_row][vc_row full_width=»stretch_row» bg_type=»image» parallax_style=»vcpb-vz-jquery» bg_image_new=»id^1382|url^http://abrircuentapanamaoffshore.es/wp-content/uploads/2016/09/banca.jpg|caption^null|alt^null|title^banca|description^null» bg_image_repeat=»no-repeat» parallax_content=»parallax_content_value» parallax_content_sense=»2″ css=».vc_custom_1508484641298{padding-top: 10% !important;padding-bottom: 10% !important;}»][vc_column width=»1/3″ css=».vc_custom_1475125237664{padding-right: 10% !important;}»][ult_animation_block animation=»InfiniteHorizontalFlip» animation_duration=»6″ animation_delay=»0″ animation_iteration_count=»4″][vc_single_image image=»1424″ img_size=»full» alignment=»center»][vc_single_image image=»1350″ img_size=»full» alignment=»center»][/ult_animation_block][vc_custom_heading text=»Lleve sus finanzas al siguiente nivel» font_container=»tag:h2|font_size:35|text_align:left» use_theme_fonts=»yes» css_animation=»fadeInDown» css=».vc_custom_1507020562711{margin-bottom: 35px !important;}» el_class=»vcr_heading-right»][vc_custom_heading text=»Nuestro equipo le ayudará a conocer todo lo que necesita antes de dar un paso tan importante» font_container=»tag:h3|font_size:25|text_align:left» use_theme_fonts=»yes» css_animation=»fadeInUp» css=».vc_custom_1507020584433{margin-bottom: 35px !important;}» el_class=»vcr_heading-right»][vc_empty_space height=»30″][/vc_column][vc_column width=»2/3″]





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